AMLA på høyring om sentral AML-database; norsk frist 3. november

Den nye europeiske myndigheita for kamp mot kvitvasking og terrorfinansiering, AMLA, har sendt på høyring dei tekniske reglane for den sentrale AML/CFT-databasen sinFinanstilsynet, og Finanstilsynet ber norske aktørar melde frå om forhold av særleg betyding for norske interesserFinanstilsynet. Høyringsfristen er 3. november 2026Finanstilsynet; høyringsnotatet og meir informasjon er tilgjengeleg på nettstaden til AMLA.

Databasemandatet kjem frå EUs regelverkspakke på kvitvaskingsområdet frå 2024Finanstilsynet, vedteken i mai 2024, som omfattar forordninga om etablering av AMLA (forordning (EU) 2024/1620, Amla-forordninga)Finanstilsynet. Artikkel 5–11 i forordninga gir AMLA fullmakt til å etablere ein sentral database for informasjon om tiltak mot kvitvasking og terrorfinansieringFinanstilsynet. AMLA har no sendt på høyring eit utkast til utfyllande reglar — tekniske reguleringsstandardar (RTS) — med nærare reglar om ein slik databaseFinanstilsynet. Finanstilsynet ventar at reglane blir tekne inn i EØS-avtalenFinanstilsynet og gjennomførte i norsk rettFinanstilsynet.

Etter artikkel 11 i Amla-forordninga er databasen AMLAs eigen å etablere og halde oppdatert, og innhaldet går langt utover statistikk. Tilsynsmyndigheitene skal sende inn, for individuelle rapporteringspliktige, administrative tiltak og bøter som er ilagde for brot på AML/CFT-reglane med grunngjevinga og tilsynsresultata bak; råd om kvitvaskingsrisiko gitt i konsesjons-, tilbakekalls- og eigar- og leiingsvurderingar (fit-and-proper); risikoprofilvurderingar av kreditt- og finansinstitusjonar som oppfyller kriteria i artikkel 12 nr. 1; resultat frå tematiske tilsyn; og data om tilsynsaktivitet og ressursar. Informasjon frå AMLAs eige direkte tilsyn kjem også inn. Ikkje-AML/CFT-myndigheiter — mellom anna ordinære tilsynsmyndigheiter som ECB — bidreg med materiale som omfattar rimeleg grunn til å mistenkje kvitvasking knytt til ein rapporteringspliktig. Mistenkjelege transaksjonsrapportar etter artikkel 69 i forordning (EU) 2024/1624 er uttrykkjeleg unnateke. Tilgang skjer etter behov (need-to-know) og konfidensielt for tilsynsmyndigheiter, ESA-ane og kompetente ikkje-AML/CFT-myndigheiter; AMLA kan også dele eigne analysar med tilsynsmyndigheiter og, der det er relevant, med rapporteringspliktige. Personopplysningar kan lagrast identifiserbare i inntil ti år.

Det høyringa avgjer er det praktiske: artikkel 11 nr. 6 gir AMLA i oppdrag å utarbeide RTS-enEuropa som spesifiserer prosedyrar, format og fristar for oversending; omfang og detaljnivå, med skilje for aktørar utanfor finanssektoren; kva utleveringar som krev føregåande samtykke frå tilsynsmyndigheita som leverte informasjonen; vesentlegheitsterskelen som utløyser plikta til å rapportere eit brot; og vilkåra og typane for tilleggsinformasjon. Desse utkasta skulle overleverast til Kommisjonen innan 27. desember 2025.

For norske rapporteringspliktige og rådgivarane deira endrar databasen ingen plikter direkte — adressatane er tilsynsmyndigheitene som leverer inn. Utkastet til RTS er tilgjengeleg på nettstaden til AMLA, og norske aktørar med forhold av særleg betyding for norske interesser blir bedne om å informere Finanstilsynet innan 3. november 2026Finanstilsynet.

Rettsleg grunnlag: forordning (EU) 2024/1620 (Amla-forordninga), artikkel 5–11, særleg artikkel 11.