Meklar makulerte styreprotokollane; oppgjers- og AML-svikt avdekt

Tilsynet til Finanstilsynet med Dialog Eiendomsmegling AS i Drammen avdekte manglar ved styrearbeid, oppgjershandtering, kjøparvern på nybygg og etterleving av kvitvaskingsregelverketFinanstilsynet. Tilsynet omfatta risikovurderingar og rutinar etter eigedomsmeklingslova og kvitvaskingslova, etterleving i oppdragsgjennomføringa og internkontrollen, og handteringa av klientmidlar. Det byggjer på den førebelse rapporten frå Finanstilsynet 4. juni 2026, tilsvaret frå styret 21. august 2026, og dokument ettersendte i slutten av september 2026.

Det skarpaste styringsfunnet er at føretaket ikkje har styreprotokollar i det heileFinanstilsynet: dei blei ved ein feil sende til makulering då føretaket flytta til nye lokaleFinanstilsynet. Styret skal syte for at det blir utarbeidde rutinar for korleis meklinga skal utførast og stadfeste det skriftleg (eigedomsmeklingslova § 3-3), og styrehandteringa skal protokollerast og protokolane takast vare på i heile levetida til selskapet (aksjelova § 6-29). Utan tidsnære protokollar finst det ingen dokumentasjon på at styret har utført pliktene sine dei siste tre og eit halvt åra — ein situasjon Finanstilsynet ser alvorleg på. Erstatningsmateriale viser at styret har handsama rutinane, men ikkje når, korleis eller med kva merknader.

Sjølve risikovurderinga har hol: ho vurderte aldri risikoen for feil eller vil leiande informasjon frå meklaren utanfor salsoppgåva (visingar, kontakt med interessentar)Finanstilsynet, og omtalen av bodjournalrisiko dekkjer ikkje bod som aldri blir mottekne eller vidareformidlaFinanstilsynet. Rutinar for oppfølging av eigedomsmeklarfullmektigar er nesten fråverandeFinanstilsynet — ingen oppfølging av det enkelte oppdrag, ingen kontroll i sentrale fasar, ingen dokumentert kontroll — og overvakinga er uforsvarlegFinanstilsynet: dagleg leiar, som bistår på prosjektoppdrag, overvakar kontrollarbeidet til fagansvarleg i staden for ein overvakar utanfor den daglege driftaFinanstilsynet.

På oppgjersområdet braut føretaket eigedomsmeklingslova §§ 3-2 andre ledd og 6-10 tredje ledd i eitt prosjektoppdragFinanstilsynet: det overførte motteken kjøpesum frå éi sak til dekning av provisjon og utlegg i ti andre saker i same prosjektFinanstilsynet før kjøparen hadde fått rettsvern for ervervet sittFinanstilsynet — og utsette kjøparen for tapsrisiko. Eigedomsmeklingslova § 6-10 tredje ledd krev at kjøparen har fått rettsvern før summen blir disponert på vegner av seljaren. Finanstilsynet ser alvorleg på feilen, men nemner at brotet ligg før gebyrmynde i § 8-9 første leddFinanstilsynet, i kraft 1. juli 2025Finanstilsynet: hadde det skjedd etter dette tidspunktet, ville gebyr blitt vurdert.

På nybygg-kjøparvern svikta føretaket omsorgsplikta overfor kjøparane (eigedomsmeklingslova § 6-3 andre ledd)Finanstilsynet i tretten oppdragFinanstilsynet i to 2022–2024-prosjektFinanstilsynet: garantien etter bustadoppføringslova § 12 frå utbyggjaren — som skal stillast straks etter avtaleinngåing — blei stilt éin til ti månader for seintFinanstilsynet, og føretaket informerte aldri kjøparane om misleghaldet eller konsekvensaneFinanstilsynet, mellom anna at ingen del av kjøpesummen forfell til betaling før garantien ligg føre.

På kvitvaskingsområdet mangla PSTs trugselvurdering som oppgitt kjelde i risikovurderingaFinanstilsynet, og rutinane manglar dokumentasjonsplikt for vurderingar før forenkla kundetiltak, ein tilstrekkeleg opplæringsplan, og internkontroll som dekkjer rapporteringsplikt og alle høgrisikooppdrag. Screeningrutinane seier ikkje at reelle rettshavarar og kontodisponentar i juridiske personar skal screenastFinanstilsynet. Stikkprøver fann manglande kontodisponentopplysningar i fire saker, ubekrefta ID-ar i to, seine eller manglande PEP-kontrollar i tre, seine eller manglande opplysningar om reelle rettshavarar i to, og manglande risikoklassifiseringar og føremålsdokumentasjon i fleire.

Rettsleg grunnlag: eigedomsmeklingslova §§ 3-3, 6-3 andre ledd, 6-10 tredje ledd og 8-9 første ledd; kvitvaskingslova §§ 7, 8, 9, 12, 13 og 18; bustadoppføringslova § 12.