Rahapesu Andmebüroo eemaldab notarid ja advokaadid juhendi adressaatide hulgast

Eesti Rahapesu Andmebüroo on oma rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide juhtimise ning hoolsusmeetmete kohaldamise juhendi piire ümber joonistanud, kitsendades seda, kuidas juhend notarite ja advokaatide kohta käib, jättes samas õigusteenuse osutajate kohustuste sisu muutmataFIU.

Muudetud juhend eemaldab notarid ja advokaadid kohustatud isikute kategooriast punktis 1.2.2.13.FIU See säte nimetab nüüd kohtutäitureid, pankrotihaldureid, ajutisi pankrotihaldureid ja muid õigusteenuse osutajaid, kes tegutsevad kliendi eest ja nimel finants- või kinnisvaratehingus või nõustavad tehingu kavandamist või tegemist või teevad ametitoimingut või osutavad ametiteenust, mis on seotud kinnisasja, ettevõtte või äriühingu aktsiate või osade ostu või müügiga, kliendi raha, väärtpaberite või muu vara haldamisega, makse-, hoiu- või väärtpaberikontode avamise või haldamisega, äriühingu asutamiseks, tegevuseks või juhtimiseks vajalike vahendite hankimisega ning usaldushalduse, äriühingu, sihtasutuse või muu juriidilise isiku staatust mitteomava isikute ühenduse asutamise, tegevuse või juhtimisega. Joonealune märkus, mis varem sätestas, et juhendi suunised kohalduvad ka notaritele ja advokaatideleFIU, ütleb nüüd üksnes, et juhendis kirjeldatud põhimõtted võivad olla kohased ka notaritele ja advokaatidele RahaPTSist tulenevate kohustuste täitmiselFIU. See peegeldab seaduses sätestatud järelevalve jaotust: Eesti Advokatuuri juhatus teeb järelevalvet advokaatide üleRiigiteataja, Justiits- ja Digiministeerium aga notarite üleRiigiteataja ning võib selle ülesande delegeerida Notarite Kojale vastavalt RahaPTS §-le 64.

Rahapesu Andmebüroo kinnitas juhendi 21. septembril 2026. Selle sihtrühm on kõik kohustatud isikud RahaPTSi mõistes ning 12. oktoobri 2026. aasta muudatusedFIU täpsustavad õigusteenuse osutajate sektorit puudutavaid sätteid punktides 1.1.3, 1.2.2.13, 3.21.1, 4.19, 4.19.1 ja 4.32.3. Märkust kandvat loetelulehte on viimati uuendatud 15. oktoobril 2026.

Punkti 3.21.1 väravavahi rolli käsitlev lõik ei loetle enam notareid nende kutsealade seas, kellele Finantsaktsioonide töörühm (FATF) selle rolli on omistanud; nüüd nimetab see kinnisvaramaaklereid, juriste, raamatupidajaid ning usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujaid. Punkti 4.32.3 riskitaseme tegurite seas langevad advokaadid välja nende adressaatide näidete hulgast, kelle puhul on asjakohane kliendi hoiustatava vara maht või juhuti tehtava tehingu varaline maht; alles jäävad kliendi varaga seotud tehingutega tegelevad finantseerimisasutused, kinnisvaramaaklerid ja audiitorid.

Punkti 4.19.1 edasilükatud tuvastamise erand hõlmab nüüd kohtutäitureid, pankrotihaldureid, audiitoreid ja muid õigusteenuse osutajaidFIU, nimetamata enam notareid ja advokaateFIUFIU. Nad võivad kliendi, juhuti tehtavas tehingus osaleva isiku ja tegeliku kasusaaja isikusamasuse tuvastada ja esitatud teavet kontrollida ärisuhte loomise või tehingu tegemise ajal, kui see on vajalik kutsetegevuse tavapärase käigu mittekatkestamiseks ning rahapesu või terrorismi rahastamise risk on väike, viies meetmete kohaldamise lõpule mõistliku aja jooksul pärast esmakontakti ja enne siduvate toimingute tegemist. Jaotise 4.19 pealkiri jätab oma näidete hulgast välja advokaadid ja notarid, nimetades selle asemel kohtutäitureid, pankrotihaldureid, vandeaudiitoreid ja raamatupidamisteenuse pakkujaid.

Lisa 1 kaotab notarispetsiifilised riskiindikaatorid punktides 1 ja 3: selge majandusliku loogikata omandi ülekanded ning esindajate kasutamine koos tegutsemisega kõrge riskiga riikides. Lisa säilitab sektori näited kinnisvaramaaklerite, usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujate ning valuutavahetusteenuse kohta ning jätab suhtluskanalite riskide hulgast välja kaugtuvastuse kasutamise notariaalses praktikas koos e-identimise, automatiseeritud süsteemide ja äriühingute teenuse pakkujate agentide kasutamisega seotud riskiga.

Advokaadibüroode, kohtutäituribüroode, haldurite praktikate, audiitorühingute ja raamatupidamisteenuse pakkujate vastavustiimide jaoks on praktiline mõju pigem toimetuslik kui dereguleerivFIU: RahaPTSist tulenevad seaduslikud kohustused kehtivadFIU, kuid Rahapesu Andmebüroo üksikasjalik juhend ei ole enam suunatud otse notaritele ja advokaatideleFIU. Need kaks kutseala vastutavad samade kohustuste eest oma järelevalveasutuste ees.FIU

Õiguslik alus: Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide juhtimine ning hoolsusmeetmete kohaldamine Rahapesu Andmebüroo järelevalvatavatele kohustatud isikutele, punktid 1.2.2.13, 3.21.1, 4.19, 4.19.1 ja 4.32.3 ning lisa 1, muudetud 12. oktoobril 2026; RahaPTS § 64 järelevalveasutuste kohtaRiigiteataja.