Hvidvaskloven får proliferationskontrol, testkrav og DORA-lister

Enhver virksomhed og person omfattet af hvidvaskloven skal udvide risikovurderingen efter § 7 til også at omfatte risikoen for potentielle brud på, manglende implementering eller omgåelse af proliferationsfinansieringsforpligtelser over for lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer samt § 34 a, stk. 3.Retsinformation Proliferationsfinansiering defineres nyt i § 4 a: levering af midler eller finansielle tjenesteydelser til fremstilling, erhvervelse, besiddelse, udvikling, eksport, omladning, transport, overførsel eller brug af nukleare, kemiske eller biologiske våben, der anvendes til ikkelegitime formål i strid med national lovgivning eller internationale forpligtelser.Retsinformation

Samme forpligtede kreds skal have tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, der dækker overholdelse af love og forordninger med regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer samt § 34 a, stk. 3.Retsinformation Politikker, forretningsgange og kontroller for overholdelse af proliferationsfinansieringsreglerne skal derudover udarbejdes med udgangspunkt i risikovurderingen efter § 7 under hensyntagen til virksomhedens størrelse.Retsinformation

Virksomheder og personer, der ikke er omfattet af § 8, stk. 4, 1. pkt. — dog ikke disses filialer, distributører og agenter her i landet — skal sikre, at deres politikker, forretningsgange og kontroller testes af en uafhængig revisionsfunktion.Retsinformation Findes der ingen uafhængig revisionsfunktion, kan testen udføres af en ekstern ekspert.

Tilsynsreaktioner efter §§ 51 og 60 træffes på grundlag af det materiale og de oplysninger, der foreligger henholdsvis på undersøgelsestidspunktet og ved tilsynets afslutning; senere materiale indgår kun, hvis særlige forhold taler herfor.

Finanstilsynet skal hvert halve år på sin hjemmeside offentliggøre en oversigt over tidligere offentliggjorte påbud udstedt i medfør af EU-forordningen om digital operationel modstandsdygtighed i den finansielle sektor, som ikke er efterlevet på offentliggørelsestidspunktet. Tilsvarende pligter findes i § 354 h i lov om finansiel virksomhed (med kapitel 19 c-påbud), § 138 a i lov om betalinger og § 234 a i lov om kapitalmarkeder. Påbud kan undtages fra oversigten af it-sikkerhedsmæssige hensyn eller hvis offentliggørelse vil true den finansielle stabilitet. En virksomhed omfattet af oversigten skal indsætte et synligt link til den på forsiden af sin hjemmeside og må tidligst fjerne linket, når påbuddet er efterlevet. Disse offentliggørelsespligter gælder kun for påbud udstedt efter ikrafttrædelsen.

Loven giver skatte- og vækstministeren hjemmel til at fastsætte regler om mindreåriges adgang til at oprette og råde over en basal indlånskonto uden værgens samtykke og om at afskære værgens adgang til at råde over kontoen og oplysninger om den, med bemyndigelse til at fravige værgemålslovens § 1, stk. 2 og 3. Udgifterne til den midlertidige administrator afholdes af det pågældende penge- eller realkreditinstitut.

Straffen for hvidvask skærpes: grundmaksimummet i straffelovens § 290, stk. 1, og § 290 a, stk. 1, går fra 1 år og 6 måneder til 3 årRetsinformation, med organiseret kriminalitet og lovovertrædelser med tilknytning til bestikkelse (§§ 122 og 144) som skærpende omstændighederRetsinformation, og et nyt særligt skærpende niveau på op til 6 år for overtrædelser af § 302Retsinformation. Domstolene må ikke længere modtage kontantbetalinger eller kontantdeponeringer på 15.000 kr. eller derover, hvad enten det sker på én gang eller som flere tilsyneladende forbundne betalinger (retsplejelovens § 21).Retsinformation

Loven blev vedtaget af Folketinget den 3. september 2026Retsinformation og træder i kraft den 15. september 2026, bortset fra § 8, nr. 1, og § 16, nr. 1Retsinformation, som træder i kraft den 20. november 2026Retsinformation.

Retsgrundlag: den vedtagne lov om ændring af hvidvaskloven, lov om finansiel virksomhed, lov om betalinger og andre love (FATF-efterlevelse, basale indlånskonti for mindreårige, tilsyn med investeringsselskaber) samt Erhvervsstyrelsens vejledninger om risikovurderinger og skriftlige politikker efter hvidvasklovens §§ 7 og 8.