What sources does Taxxa search?

Taxxa searches a continuously updated collection of more than one million pages from tax authorities, government publications, legislation and case law across the European jurisdictions it covers. Every response cites the underlying material, so a professional can inspect the rule, its jurisdiction and whether it is current before relying on the result.

Can Taxxa work with a team’s own documents?

Yes. Research can combine the public knowledge base with a team’s own PDF, DOCX, CSV and TXT files in one workspace. That makes it possible to compare a client document with the relevant guidance, trace a conclusion to its source and prepare a draft without losing the evidence that supports it.

Who is Taxxa built for?

Accountants, auditors, tax advisors, payroll specialists, bookkeepers and advisory teams working across European jurisdictions. Shared workspaces keep research available to colleagues, and citations make review easier.

Where is customer data stored, and is it used to train models?

Customer data stays in the European Union and is never used to train language models.

Does Taxxa replace professional judgement?

No. Taxxa is a research and drafting workspace. It helps professionals reach an informed starting point faster; the professional still reviews the evidence and makes the final decision. It does not file returns, post bookkeeping entries or give legal advice.

EstoniaRahapesu Andmebüroo

Andmebüroo andis finantssanktsioonide juhendi kõigile kohaldajatele

Andmebüroo avaldas kõigile sanktsioonide kohaldajatele mõeldud finantssanktsioonide juhendi, kinnitatud 30. mail 2025.

By Taxxa AI OyPublished 14 October 2026

Financial Sector & Markets

Industry: Across industries

Kõigil, kes Eestis finantssanktsioone kohaldavad, on uus juhendmaterjal.FIU Rahapesu Andmebüroo juhendite indeksisse on lisandunud "Guidelines of the Financial Intelligence Unit for the Application of Financial Sanctions"FIU — 590,78 KB PDF, kinnitatud 30. mail 2025FIU ning suunatud ebatavaliselt laialt kõigile finantssanktsioone kohaldavatele füüsilistele ja juriidilistele isikutele, mitte ainult andmebüroo järelevalve alla kuuluvatele sektoritele.FIU

Just see laius ongi mõte. Samas indeksi kõrvalkanne — andmebüroo järelevalve alla kuuluvate erikohustustega isikute juhend, kinnitatud samal päeval — räägib ainult rahvusvahelise sanktsiooni seaduse kohastele järelevalvatavatele sektoritele. Uus finantssanktsioonide juhend on seevastu suunatud igale isikule, kes peab kohaldama külmutamist, vahendite kättesaadavaks tegemise keeldu või mõnd sellega seotud rahastamise, laenu, konto, väärtpaberi, kindlustuse, investeerimise ja ärisuhte keeldu,FIU mille § 14 loetleb finantssanktsiooni sisuna. Erikohustustega isik peab lisaks käitama sanktsioonide riski maandamise ja juhtimise süsteemi, mis kontrollib sanktsiooni jõustumisel, muutmisel või lõppemisel viivitamata, kas mõni praegune või tulevane äripartner on noteeritud subjekt, kusjuures loetelusid uuendatakse kohe ning määratud on juhatuse liige ja vastavuskontrolli eest vastutaja — kuid sanktsiooni kohaldamise kohustus lasub kõigil, kellele uus juhend on suunatud.FIU

Juhend tugineb rahvusvahelise sanktsiooni seadusele, mis reguleerib rahvusvaheliste sanktsioonide riigisisest rakendamist, finantssanktsioonide kohaldamise erisusi, järelevalvekorda, valitsuse sanktsioone ja vastutust rikkumiste eest. Järelevalve on jagatud: § 30 kohaselt teeb Rahapesu Andmebüroo riiklikku järelevalvet erikohustustega isikute nõuete täitmise üle, kui seadus ei määra neid teisele järelevalvajale. Järelevalvatavatele mõeldud kaasjuhend selgitab sellele sihtrühmale seadust ning soovitab organisatsioonilisi lahendusi sanktsioonidest möödahiilimise riski, hoolsusmeetmete ja täiendava leviku rahastamise riskikategooria jaoks.

Praktikas lähtub uue juhendi lugeja tema ees olevas isiku või tehingu suhtes kehtivast sanktsioonist: külmutage noteeritud subjekti rahalised vahendid ja majandusressursid, sealhulgas ühisomand, kus vähemalt üks kaasomanik on subjekt; ärge tehke noteeritud subjektile vahendeid ega ressursse kättesaadavaks; ning järgige edasisi keelde — keelatud kaupade või teenuste rahastamise, laenu ja krediidi, kontode avamise või kasutamise, väärtpaberitehingute, kindlustuslepingute, investeeringute ning seotud ärisuhete ja nõustamise keelde — sanktsiooni kehtestava akti tingimustel. Ekslikult kohaldatud sanktsiooni tabatud isiku õigused ning andmebüroo avaldatud ülevaade sanktsioonide kohaldamisest paiknevad sama seaduse §-des 16–17.

Indeksikanne ei anna kinnitamiskuupäevast 30. mai 2025 enamat kohaldamiskuupäeva; lehe enda viimati uuendamise tempel nihkus selle täiendusega 14. oktoobrile 2026. Lugejad, kes vajavad andmebüroo rakendusjuhendit eesti keeles, suunatakse eestikeelsesse juhendite indeksisse.

Õiguslik alus: Rahvusvahelise sanktsiooni seadus, eelkõige § 14 (finantssanktsiooni sisu), § 15 (ühisomandi külmutamine), §-d 16–17 (ülevaade ja õiguskaitse) ning § 30 (järelevalveasutused).

Võtke finantssanktsioonide kohaldamisel aluseks uus FIU juhend: kontrollige loetelusid viivitamata, külmutage noteeritud isikute vahendid ja järgige sanktsiooni kehtestava akti tingimusi.

Sources