What sources does Taxxa search?

Taxxa searches a continuously updated collection of more than one million pages from tax authorities, government publications, legislation and case law across the European jurisdictions it covers. Every response cites the underlying material, so a professional can inspect the rule, its jurisdiction and whether it is current before relying on the result.

Can Taxxa work with a team’s own documents?

Yes. Research can combine the public knowledge base with a team’s own PDF, DOCX, CSV and TXT files in one workspace. That makes it possible to compare a client document with the relevant guidance, trace a conclusion to its source and prepare a draft without losing the evidence that supports it.

Who is Taxxa built for?

Accountants, auditors, tax advisors, payroll specialists, bookkeepers and advisory teams working across European jurisdictions. Shared workspaces keep research available to colleagues, and citations make review easier.

Where is customer data stored, and is it used to train models?

Customer data stays in the European Union and is never used to train language models.

Does Taxxa replace professional judgement?

No. Taxxa is a research and drafting workspace. It helps professionals reach an informed starting point faster; the professional still reviews the evidence and makes the final decision. It does not file returns, post bookkeeping entries or give legal advice.

EstoniaRahapesu Andmebüroo

Eesti FIU selgitab kohustatud isikutele AMLA-ks valmistumist

Uus FIU juhis AMLA instrumentide ja järelevalve kohta: määrake keegi eelnõusid jälgima, hinnake nende mõju sise-eeskirjadele ning osalege konsultatsioonides.

By Taxxa AI OyPublished 10 September 2026

Financial Sector & Markets

Industry: Finants- ja kindlustustegevus

Eesti Rahapesu Andmebüroo on lisanud oma järelevalvelehele uue jaotiseFIU, milles selgitatakse, kuidas Euroopa Liidu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise ameti (AMLA) tegevus ja regulatiivsed instrumendid võivad Eesti kohustatud isikuid mõjutadaFIU. Määrus (EL) 2024/1624 kehtestab vahetult kohaldatavad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuded, millest kohustatud isikud peavad oma tegevuses lähtumaFIU. Kõik muu lehel — keda järelevalvatakse, õiguslik raamistik, järelevalvemenetlus, andmekaitse, järelevalve lõpetamine ja vaidlustamine — on esitusviisist kõrvale jäänud muutumatuks: kokkuvolditavad akordionid, parandatud lühend RSanS ja uus uuendamiskuupäev 10.09.2026.

AMLA, mis loodi 2024. aastal, tegutseb AML/CFT-nõuete ühetaolisema rakendamise, ühtlustatud järelevalvepraktika ja riiklike asutuste tugevama koostöö nimel. Selle kolm tegevussuunda on valitud finantssektori kohustatud isikute otsene järelevalve, regulatiivsete instrumentide väljatöötamine ning riiklike järelevalveasutuste ja rahapesu andmebüroode koostöö toetamine. Täitevnõukogu vastutab igapäevase juhtimise eest; haldusnõukogusse, kuhu kuuluvad kõigi liikmesriikide pädevate asutuste esindajad, töötab kahes koosseisus — rahapesu andmebüroode koosseis luurekoostööks ja järelevalvekoosseis järelevalvesüsteemi jaoks — ning rahapesu andmebüroode koosseisu alla kuulub alaline komitee, millel puudub oma otsustusõigus. Eesti büroo juht kuulub haldusnõukogusse ja on rahapesu andmebüroode koosseisu alalise komitee kaasesimees ning alates 2026. aasta kevadest toetab AMLA protsesse Eesti riiklik delegaat.

AMLA töötab välja regulatiivsete tehniliste standardite (RTS) eelnõusidFIU ja rakenduslike tehniliste standardite (ITS) eelnõusidFIU ning annab välja suuniseid ja soovitusiFIU. Komisjoni vastu võetud standardid on siduvadFIU ja kohalduvad asjakohastes EL-i õigusaktides sätestatud korrasFIU; suunised ja soovitused ei ole üldjuhul õiguslikult siduvadFIU, kuid kujundavad järelevalvepraktikatFIU ja kirjeldavad AMLA ning pädevate asutuste ootusiFIU. Juba avalikustatud või konsultatsioonile esitatud instrumendid hõlmavad ettevõtteüleseid riskihinnanguid, kliendi hoolsusmeetmeid, pidevat seiret, seotud tehingute tuvastamise kriteeriume, kontserniüleseid AML/CFT-kontrollimeetmeid, kahtlastest tehingutest ja tegevusest teatamise vorminguid ning asutustevahelist teabevahetustFIU. Avalikule konsultatsioonile esitatud kavand võib menetluse käigus muutudaFIU ega kehti enne lõplikku vastuvõtmist kehtiva nõudenaFIU — kuid varajane tutvumine jätab aega mõju hindamiseks ja muudatuste kavandamiseks.

Alates 2028. aastast teeb AMLA otsest järelevalvet ainult valitud piiriüleselt tegutsevate kõrgema riskiga finantssektori kohustatud isikute ja kontsernide üleFIU; teised finantssektori isikud jäävad riiklike pädevate asutuste järelevalve allaFIU. Erandjuhul võib AMLA võtta õigusaktis sätestatud tingimustel otsese järelevalve alla ka valimata finantssektori isiku. Finantssektoriväliste isikute üle otsest järelevalvet ei tehta, kuigi selle töö võib mõjutada järelevalveootusi nende suhtes. Eestis suhtleb kohustatud isik üldjuhul edasi oma pädeva asutusegaFIU ning kahtlaste tehingute ja tegevuse teated esitatakse endiselt Rahapesu AndmebürooleFIU.

Uute instrumentidega tegelemiseks soovitab büroo igal kohustatud isikul määrata isik või üksus, kes jälgib AMLA instrumente ja konsultatsiooneFIU; hinnata, kas avalikustatud või kavandatavad standardid, suunised ja soovitused mõjutavad organisatsiooni riskijuhtimist, klienditundmist või seireprotsesseFIU; uurida, kas konsultatsioonidokumendid riskihinnangu, hoolsusmeetmete või pideva seire kohta nõuavad muudatusi sise-eeskirjades või kontrollimeetmetesFIU; jälgida konsultatsioone ja teateid, et tabada tulevasi muudatusi varakultFIU; kavandada IT-, andmekogumis- või aruandlusmuudatusi, kui eelnõud lisavad andmenõudeid või standardiseeritud vorminguidFIU; ajakohastada koolitusi ja tööjuhendeid pärast lõplikku vastuvõtmistFIU; ning osaleda konsultatsioonides otse või erialaliitude kauduFIU.

Õiguslik alus: Rahapesu Andmebüroo järelevalvelehe uus AMLA jaotis koos viidetega määrusele (EL) 2024/1624, määruse (EL) 2024/1620 artiklitele 49 ja 53–55 ning RahaPTS §-dele 49, 54 ja 64; lehte uuendati viimati 10.09.2026.

Määrake isik või üksus, kes jälgib AMLA instrumente ja konsultatsioone, ning töötage büroo ettevalmistusnimekiri läbi sise-eeskirjade ja kontrollimeetmete taustal.

Sources

Järelevalve