RAB soovitab määrata AMLA nõueteks valmistumise eest vastutaja

Rahapesu Andmebüroo (RAB) soovitab kohustatud isikutel määrata isiku või üksuse, kes jälgib AMLA regulatiivseid instrumente ja avalikke konsultatsioone ning hindab nende mõju riskijuhtimisele, kliendi suhtes rakendatavatele hoolsusmeetmetele ja seirele. Soovitus on valmistuda tulevasteks nõueteks, arvestades samal ajal, et konsultatsioonile esitatud kavand võib muutuda ega ole enne lõplikku vastuvõtmist kehtiv nõueFIU.

RAB soovitab analüüsida, kas riskihinnangu, kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete ja pideva seire kavandatavad instrumendid nõuaksid sise-eeskirjade või kontrollimeetmete muutmist. Kui kavandid näevad ette täiendavaid andmenõudeid või standardiseeritud vorminguid, tuleks kavandada vajalikud muudatused infosüsteemides, andmekogumises ja aruandluses. Koolitusprogramme ja tööjuhendeid tuleks vajaduse korral ajakohastada pärast asjaomaste instrumentide lõplikku vastuvõtmist. Ettevõtted saavad konsultatsioonides osaleda otse või erialaliitude kaudu.

Instrumentide õiguslik mõju on erinev. AMLA koostab regulatiivsete tehniliste standardite (RTS) ja rakenduslike tehniliste standardite (ITS) eelnõusid komisjonile vastuvõtmiseksFIU. RAB selgitab, et komisjoni vastu võetud standardid on kohaldatava ELi korra alusel siduvadFIU. Suuniseid ja soovitusi kirjeldab RAB üldjuhul õiguslikult mittesiduvatena, kuid järelevalvepraktikat mõjutavatenaFIU. AMLA määruse artikli 54 lõige 3 nõuab siiski, et kohustatud isikud, järelevalveasutused ja rahapesu andmebürood teeksid kõik endast oleneva suuniste ja soovituste järgimiseks; kohustatud isikud peavad järgimisest aru andma, kui instrument seda nõuab.

Määrust (EL) 2024/1624 kohaldatakse üldjuhul alates 10. juulist 2027Europa. Hilisem kohaldamiskuupäev, 10. juuli 2029, puudutab jalgpalliagente ja profijalgpalliklubisid artikli 3 lõike 3 punktis o nimetatud tehingute puhulEuropa. RAB toob esile väljatöötatavad instrumendid, mis käsitlevad ettevõtteülest riskihinnangut, kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid, pidevat seiret, seotud tehinguid, kontserni kontrollimeetmeid, kahtlustest teatamise vorminguid ja teabevahetust. RAB juhib tähelepanu, et ootused andmete kvaliteedile ning riski- ja hoolsusotsuste põhjendamisele ja dokumenteerimisele võivad täpsustuda.

RABi teatel algab AMLA otsene järelevalve 2028. aastal. Tavapärase valikuraamistiku alusel hindab AMLA krediidi- ja finantseerimisasutusi ning kontserne, kes tegutsevad vähemalt kuues liikmesriigis, sealhulgas päritoluliikmesriigisEuropa; artikli 13 lõige 1 määrab valiku riskikriteeriumiks kõrge jääkriski ning artikli 13 lõiked 2–3 sätestavad edasised valiku- ja täiendavad riigipõhised menetlusedEuropa. Artikli 13 kohaselt peab esimene valikumenetlus algama hiljemalt 1. juulil 2027Europa ning otsene järelevalve kuus kuud pärast valitud üksuste nimekirja avaldamistEuropa. Finantssektorivälised kohustatud isikud jäävad riiklike asutuste otsese järelevalve allaFIU.

Erandlik üleandmine võib tuua AMLA järelevalve alla ka valimata finantssektori ettevõtteFIU. Artikkel 14 lubab finantsjärelevalveasutusel esitada põhjendatud taotluse, et AMLA võtaks konkreetse valimata kohustatud isiku otsese järelevalve enda kandaEuropa. Taotlus peab puudutama erandlikke asjaolusid, mis on seotud suurenenud rahapesu või terrorismi rahastamise riski või nõuete rikkumisegaEuropa. AMLA võib taotluse rahuldada üksnes siis, kui järelevalvemeetmed on osutunud tõsiste, korduvate või süstemaatiliste rikkumiste suhtes ebatõhusaks; suurenenud risk või sellised rikkumised puudutavad mitut kontserni üksust ja asjaomased järelevalveasutused nõustuvad, et koordineeritud ELi tasandi tegevus oleks tõhusam; või järelevalveasutusel puudub ajutiselt, objektiivselt ja tõendatult suutlikkus riski piisavalt ning õigel ajal käsitledaEuropa. Artikkel 32 näeb ette komisjoni loa alusel üleandmise võimaluse, kui AMLA taotlust võtta riiklikke meetmeid tõsistele, korduvatele või süstemaatilistele rikkumistele osutavate asjaolude suhtes ei täideta või nõutavat teavet ei esitata kümne tööpäeva jooksul. RAB kinnitab, et Eestis esitatakse kahtlaste tehingute ja tegevuse teated jätkuvalt Rahapesu AndmebürooleFIU.

RAB viitab määruse (EL) 2024/1620 artiklitele 12–14, 32, 49 ja 53–54 ning Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse §-le 49, samal ajal kui määruse (EL) 2024/1624 artikkel 90 sätestab rahapesu tõkestamise määruse kohaldamiskuupäevad.