RAB juhib tähelepanu kiiretele väljamaksetele hasartmängukontodelt

Rahapesu Andmebüroo (RAB) palub kohustatud isikutel tuvastada hasartmängutehinguid, mis vastavad uues tüpoloogiateates kirjeldatud raha sisse- ja väljakandmise mustrile, ning kasutada seotud kahtlustest teatamisel viidet 10TT202607FIU. Mustri puhul järgneb sissemaksele vähene mängimine, mängimata jätmine või väikese riskiga panustamine ning peagi tehakse väljamakseFIU. Hasartmängukorraldajalt saadud väljamakset saab seejärel esitada võiduna, varjates raha tegelikku päritolu.

RABi sõnul on kahtlaseid juhtumeid tuvastatud Eesti hasartmängukorraldajate süsteemides. Teade hõlmab nii füüsilisi kui ka veebikasiinosid ning pangaülekandeid, kaardimakseid, sularaha ja virtuaalvääringuid. Mitme makseviisi kasutamine ja seotud isikute struktureeritud tehingud võivad mustrit keerukamaks muuta; veebikontode loomiseks võidakse kasutada ka valeidentiteedi andmeid.

Näited selgitavad, miks seires tuleb seostada sissemaksed, mängimine ja väljamaksed. Nende hulgas on sularaha sissemaksmine ja pärast minimaalset mängimist pangakontole väljakandmine ning sularaha- ja pangaülekandega sissemakse kombineerimine enne pangakontole väljamakse tegemist. Teistes juhtumites makstakse virtuaalvääring sisse, kuid ei mängita ning raha kantakse pangakontole, või tehakse kaardiga sissemakse, ei mängita ning väljamakse tehakse virtuaalvääringus privaatsele aadressile, kust vara liigub edasi vahetusplatvormile.

Teates kirjeldatakse riski maandamise meetmena suletud makseringi põhimõtet: väljamakse tehakse sama makseviisiga, mida kasutati sissemakseks. Sellele vastandatakse avatud makseringi, näiteks sularaha sissemakset ja sellele järgnevat väljamakset pangakontole, mida peetakse rahapesule märkimisväärselt haavatavamaks.

Riskiindikaatorid ei piirdu lühikese raha hoidmise aja ja väikese riskiga panustega. RAB loetleb väiksemateks summadeks struktureeritud sissemakseid, suurematele sissemaksetele eelnevaid proovimakseid, hoolsusmeetmeteks vajalike dokumentide esitamata jätmist, kahtlust variisiku kasutamises ning võltsitud või teisele isikule kuuluvaid isikut tõendavaid dokumente. Seotud kliendid võivad kasutada sama IP-aadressi, saata virtuaalvääringus väljamakseid samasse sihtkohta või saada sissemakseid samalt aadressilt. Asjakohased on ka tagasinõuded või pettusele viitav teave, negatiivne avalik teave ning deklareeritud sissetulekuga vastuolus olev tehingumaht.

Neid indikaatoreid tuleb hinnata kontekstis. Kliendid võivad õiguspäraselt kasutada mitut kaarti ning kampaaniad võivad mõjutada sissemaksete suurust ja sagedust. Sobivat panustamisvõimalust mitte leidnud kliendil võib olla mõistlik põhjus sissemakse mängimata tagasi võtta, kui muid riskiindikaatoreid ei esineFIU. Korduvaid mustreid tuleb analüüsida suurema tähelepanuga ja koos muu teabega; üks indikaator ei tähenda tingimata rahapesu, terrorismi rahastamist ega sanktsioonidest kõrvalehoidmistFIU.

RAB palub kohustatud isikutel hinnata kliendi käitumist tervikuna ning kaaluda vajaduse korral tugevdatud hoolsusmeetmete rakendamist. Kui kahtlused pärast nende meetmete rakendamist püsivad, tuleb esitada teade ja märkida tehingu kirjelduse väljale 10TT202607FIU. Suunised on esitatud teates Typology Report 10TT202607, „Deposits and Withdrawals to Gambling Operators”FIU.